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12种pos刷卡方式易让信用卡变高危 或降额或封卡!

发布时间:2017-11-21 14:46:00    点击数:

 据金投信用卡小编了解,一般来说,信用卡被封,是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”,比如有套`现嫌疑。套`现属于违法,严重者可被追究刑事责任。

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那么,具体来说,哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢?

1、办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡额度不对:比如,一张卡额度是10000元,刚激活就在pos机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题:同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

5、刷卡时间有疑:超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑:在短时间内过多地用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000元,多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。

7、整数单笔交易:如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套`现嫌疑。

8、交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

为何卡友会被降额呢?分析了主要原因:

①大额消费大都是低费率甚至零费率

银行会认定在套`现,银行会认定:你这是要撸死我的节奏!而且每个月都有大额零费率,这个可是死穴。

②看似多元化消费,优惠类消费占大笔消费金额

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